Doradztwo inwestycyjne

Doradztwo inwestycyjne jest związane z lokowaniem kapitału w określonych instrumentach finansowych. Jest to profesjonalna usługa, która ma na celu wydanie rekomendacji ustnej lub pisemnej, odnośnie opłacalności lub nieopłacalności podejmowanych działań inwestycyjnych. Doradztwo inwestycyjne obejmuje tym samym zarówno rekomendacje do wykonania określonej inwestycji, jak i do ewentualnego powstrzymania się przed daną transakcją, kiedy np. ryzyko jej realizacji jest zbyt duże. Rekomendacja ta jest poprzedzona analizą sytuacji i potrzeb klienta.

Doradztwo inwestycyjne – licencja

W krajach należących do Unii Europejskiej doradztwo inwestycyjne jest usługą ściśle regulowaną, dlatego jej wykonywanie wymaga posiadania odpowiedniego zezwolenia. Licencjonowanym podmiotem uprawnionym do realizacji tego typu czynności jest:

• dom maklerski
• towarzystwo funduszu inwestycyjnego
• dystrybutor jednostki uczestnictwa funduszu inwestycyjnego

Przy czym niezależnie od tego, czy doradztwo inwestycyjne jest prowadzone w formie odpłatnej, czy darmowej, odpowiednie uprawnienia są niezbędne do jego wykonywania.